تعلم أساسيات التداول

تعلم أساسيات التداول يُعد الخطوة الأولى والأكثر أهمية لأي شخص يطمح إلى دخول عالم الأسواق المالية والاستثمار بنجاح. في هذا المجال، حيث تتسارع الفرص والتحديات جنبًا إلى جنب، يمكن أن يكون فهم الأساسيات بمثابة البوصلة التي توجه المتداولين نحو اتخاذ قرارات مستنيرة وتجنب الأخطاء الشائعة. بالاعتماد على خبرتي في التداول والاستثمار، أؤكد على أن البدء بأساس قوي يمكن أن يحدث فارقًا كبيرًا في رحلة التداول الخاصة بكم، مهما كانت أهدافكم المالية.

سنتناول مفاهيم رئيسية يجب على كل متداول مبتدئ معرفتها، بدءًا من فهم ماهية الأسواق المالية وكيفية عملها، إلى الغوص في مبادئ التحليل الفني والأساسي. سنبحث في أنواع الأدوات المالية المختلفة، مثل الأسهم، العملات، السلع، والمشتقات، وكيف يمكن للمتداولين استخدامها لبناء محفظة متنوعة ومتوازنة.

ومع ذلك، قد يكون من الصعب اختيار نقطة البداية في ظل توفر أكثر من 3000 سوق مالي متاح للتداول. كيف تبدأ؟ وما هي أفضل السبل لتعلم أصول التداول؟ هذه أسئلة قد تُربك الكثيرين.

لهذا السبب، من الضروري الاعتماد على نهج تعليمي منظم ومبسط لتعلم التداول. باتباع دورات تدريبية مدروسة خطوة بخطوة، ستزداد فرصك في تعلم التداول بكفاءة وثقة، وبالتالي نجاحك في هذا المجال. للتعمق أكثر في هذه الرحلة، يُنصح بالرجوع إلى الدليل التعليمي الذي يُقدمه موقعنا.

لبدء التعلم، من المهم التحلي بالأدوات والإعدادات المناسبة:

أساسيات التداول الهامة 

من أساسيات تعلم التداول الإلكتروني عبر الإنترنت والذي لاقى استحسان الكثير من المتداولين التالي:

• العمل مع الوسيط أون لاين، ويمكنك الشراء وبيع الأسهم أون لاين دون الحاجة إلى التعامل المباشر مع الوسطاء، وذلك النوع مستحسن لدى المتداولين المبتدئين الذين لا يملكون الموارد المالية للعمل مع وسطاء تقليدين ذوي خدمات متكاملة ورسوم مرتفعة.
• يوفر نسبة تحكم عالية وتلك من أهم مميزات التداول الإلكتروني في منحك تحكمًا أكبر في استثماراتك.
• يمكنك التداول في أي وقت من خلال التداول أون لاين وذلك في خلال ساعات التداول اليومية، ويمكنك اتخاذ قراراتك الخاصة دون أي تدخل من الوسيط.
• يتم مراقبة استثماراتك في الوقت الفعلي من خلال الكثير من الأدوات في المنصة لمراقبة أداء الاستثمار الخاص بك، بالإضافة إلى إمكانية رؤية المكاسب و الخسائر في الوقت الفعلي عندما تقوم بتسجيل الدخول من هاتفك الذكي أو جهاز الكمبيوتر.

عيوب التداول الإلكتروني عبر الإنترنت

أما عن عيوب التداول الإلكتروني التي ينبغي أن تعرفها هي كالتالي:

• بسبب أن التداول الالكتروني أصبح سهل للغاية فهناك خطرًا كبيرًا من اتخاذ خيارات استثمارية رديئة أو الإفراط في الاستثمارات، ويمكن للمتداولين حماية أنفسهم من خلال فهم الأصول التي اشتروها ووضع ضمانات كافية من خلال وضع أمر محدد على حسابك لإغلاق الصفقات عند ربح أو خسارة معينة.
• التعرض المفرط في التداول هو مصطلح يعني خطأ المتداولين في تحمل الكثير من المخاطر، من خلال استثمار الكثير من رأس المال في صفقة أو سوق واحد محدد بواسطة الرافعة المالية، ولكن إذا تمت إدارة الرافعة المالية بشكل مناسب فيمكنها أن تكون مناسبة للمتداولين إذا كان هناك خبرة.
• عدم معرفة آليات السوق بشكل كافي مع عدم وجود مستشارين تعليميين بشكل واضح يمكن أن يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة.

اختيار وسيط تداول الموثوق:

وسيط التداول هو الجسر الذي يربطك بالأسواق المالية، حيث يُتيح لك شراء وبيع الأدوات المالية بكل سلاسة وأمان. ونظرًا لأهمية الوسيط، يجب التأكد من حصوله على التراخيص المعتمدة لضمان أمان رأس المال.

على سبيل المثال، شركات الاستثمار و التداول المرخصة تحمل تراخيص رفيعة المستوى. و منها هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC)، وهيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، بالإضافة إلى تراخيص أخرى عالمية، مما يؤكد موثوقيتها وشفافيتها في العمليات المالية. ولا نغفل عن سياسة حماية الرصيد السلبي التي توفرها هذه المنصات لحمايتك من التقلبات السوقية الغير متوقعة.

اختيار منصة تداول متطورة وحساب تجريبي

منصات التداول الرقمية تمنح المتداولين القدرة على متابعة الأسواق عبر الرسوم البيانية التفاعلية، وتقديم الطلبات، وإدارة محافظهم الاستثمارية بكفاءة. في بعض الأحيان، قد يختار المتداولون استخدام منصة تداول مستقلة عن تلك التي يوفرها الوسيط، للاستفادة من ميزات محددة أو تحليلات متقدمة. مع التطور المستمر في تقنيات التداول، أصبح من الممكن الآن الجمع بين منصة الرسوم البيانية ومنصة تداول الوسيط في تجميعة واحدة، كما هو الحال مع مجموعة منتجات MetaTrader.

وسطاء التداول تقدم مجموعة من منصات التداول MetaTrader التي تشمل:

• ميتاتريدر 4 (MT4)
• ميتاتريدر 5 (MT5)
• ميتاتريدر ويب تريدر
• MetaTrader Supreme Edition (إصدار محسّن من منصة ميتاتريدر)

من خلال هذه المنصات، يُمكن للمتداولين التعرف على وتعلم أساليب التداول في مجموعة واسعة من الأسواق مثل المؤشرات، السلع، مصادر الطاقة، والأسهم. ولعشاق تداول العملات (الفوركس)، تُقدم هذه المنصات أيضًا فرصة للتداول في سوق العملات الديناميكي.

الأكثر أهمية هو إمكانية الاستفادة من الحسابات التجريبية التي تُقدمها هذه المنصات، والتي تسمح لك بتطبيق ما تعلمته في بيئة تداول خالية من المخاطر. تُمكنك هذه الحسابات من تنفيذ “خطة تعلم الفوركس في 4 خطوات”، والتي ستكتسب فهمًا أعمق لها لاحقًا في هذا الدليل. بالإضافة إلى ذلك، تُتيح لك تجربة استراتيجيات التداول التي تعلمتها وتطوير مهاراتك دون التعرض لأي خطر مالي فعلي.

مع تجهيز نفسك بالأدوات الصحيحة والمعرفة الأساسية، يُمكنك بعد ذلك التقدم إلى دورات تعلم التداول المتقدمة وجلسات التدريب العملية، كما سيتم شرحها بمزيد من التفصيل في الأقسام القادمة من هذا الدليل.

تُعد معرفة أساسيات التداول خطوة أولى ضرورية لأي شخص يسعى للدخول إلى عالم الأسواق المالية. يجب على المتداول الجديد التفريق بين الأصول المختلفة، مثل الأسهم، السندات، السلع، والعملات، وفهم العوامل التي تؤثر على أسعارها. تعلم كيفية استخدام الرافعة المالية هو جزء مهم من هذه الأساسيات، حيث تتيح الرافعة المالية للمتداولين زيادة حجم الصفقات مما يعزز فرص تحقيق أرباح كبيرة. ومع ذلك، يجب على المبتدئين الانتباه لأن الرافعة المالية تزيد أيضًا من مستوى المخاطر، لذا ينبغي استخدامها بحذر ودراية بعد التعرف على كيفية إدارة المخاطر بكفاءة واعتماد استراتيجيات تداول مدروسة.

كيف تبدأ في التداول عبر الإنترنت؟

التخطيط الجيد للتجارة عبر الإنترنت يقوم على عدة خطوات أساسية هي:

• اختيار وسيط جيد عبر الإنترنت وهو بدوره يقوم بتنفيذ صفقاتك وتخزين أموالك في حساب مستقل عن حسابات المنصة الخاصة. 
  
• التكلفة المنخفضة سواء عمولات أو رسوم الصفقات أو الخدمات المقدمة مع توثيق كافة التعاملات.
  
• تأكد من أن الوسيط مرخص ومنظم لضمان الحفاظ على أموالك من قبل هيئات رقابية مالية دولية عليك تعلم كيفية استخدام أدوات البحث المتوفرة في المنصة. 
  
• الوسيط مهمته تنفيذ الأوامر فورًا وليس له أي تدخلات في قرارات المستثمرين.
  
• عندما تفتح حساب تداول أون لاين لدى وسيط عبر الإنترنت، فسوف تبدأ في ملء استمارة أسئلة عن تاريخك المالي، وتحدد تلك الأسئلة مدى الملائمة لفتح حساب التداول الذي تطلبه. 

ينمو سوق العملات المشفرة بسرعة ويجذب العديد من المتداولين الجدد نظرًا لإمكانيات الربح العالية التي يقدمها. قبل دخول هذا السوق، من المهم تعلم المفاهيم الأساسية مثل البلوكتشين، العملة الرقمية، والمحفظة الإلكترونية. تعلم كيفية التداول بالعملات المشفرة يتطلب فهمًا للتقنيات المتقدمة والأمان السيبراني لحماية الاستثمارات. من الضروري أيضًا معرفة الأخبار والتطورات في السوق التي يمكن أن تؤثر على الأسعار بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتداولين الجدد تطوير استراتيجية تداول قوية والالتزام بخطة تداول واضحة لتحقيق أقصى استفادة من تقلبات السوق.

تنفيذ صفقات التداول

بمجرد فتحك حساب وتمويله، يمكنك بدء عقد الصفقات الإلكترونية واختيار وضع أمر سوق أو أمر الحد، وغالباً ما يتم استخدام ذلك الخيار لمنع الخسائر الكبيرة عند انخفاض سعر الأصول المالية وتشتمل تلك الخيارات التالي:

• أوامر الإيقاف (Stop Orders): هذا طلب لبدء معاملة شراء أو بيع عندما يصل السوق إلى سعر معين يُعرف بـ “سعر الإيقاف”. عند تفعيله، يتحول الأمر إلى “أمر سوق” ويُعامل على هذا الأساس. في حالة عدم التفعيل، يبقى الأمر قائمًا ضمن النظام كـ “أمر جيد حتى الإلغاء”، يتم تحديد الشروط في قسم خاص بذلك. للتداول الناجح، يجب وضع أوامر الإيقاف بمسافة محددة من سعر السوق الراهن لضمان التنفيذ الأمثل.
  
• إيقاف الخسارة (Stop Loss): أمر مصمم لتقليل الخسائر، حيث يتم تفعيله ويُعامل كـ “أمر سوق” عند وصول السوق إلى “سعر إيقاف الخسارة” المحدد. إذا لم يُفعّل، يبقى قائمًا حتى يتم إلغاؤه. للإدارة الفعّالة للمخاطر، يجب وضع “وقف الخسارة” بمسافة محددة من سعر السوق لحماية رأس المال.
  
• أوامر الحد (Limit Orders): أمر لشراء أو بيع عند سعر محدد أو أفضل، يُفعّل عند وصول السوق إلى “سعر الحد”. للتحكم في نقاط الدخول والخروج من السوق، يجب وضع أوامر الحد بمسافة محددة من السعر الحالي للسوق، مما يسمح بتنفيذ الصفقات على أسعار مواتية.
  
• جني الأرباح (Take Profit): يُستخدم هذا الأمر لتأمين الأرباح عندما يصل السوق إلى سعر محدد. يُفعّل الأمر ويُعامل كـ “أمر حد”. لتحقيق الأرباح المستهدفة، يجب وضع أمر جني الأرباح بمسافة محددة من السعر الحالي.
  
• جيد حتى الإلغاء (GTC): يحدد هذا الخيار الفترة التي يظل فيها الأمر “معلقًا” في انتظار التنفيذ. يمكن للعميل اختيار تاريخ مستقبلي لبقاء الأمر نشطًا، وإذا لم يُفعّل خلال هذه المدة، يُحذف من النظام.
  
• تعديل / إلغاء الطلب المعلق: يُمكن للعميل تغيير أو إلغاء “أمر معلق” ما لم يصل السوق إلى السعر المحدد.
  
• الانزلاق السعري (Slippage): يحدث عندما لا يكون السعر المطلوب للتنفيذ متوفرًا، فتُنفّذ الصفقة بالقرب من سعر مختلف. “الانزلاق الإيجابي” يعني تنفيذ الأمر بسعر أفضل، بينما “الانزلاق السلبي” يعني سعر أسوأ. الانزلاق هو جزء طبيعي من ديناميكيات السوق، خاصة أثناء التقلبات العالية.

عليك تحديد ما إذا كان طلبك في فتح أو غلق الصفقات سوف يظل نشطًا حتى نهاية اليوم، أو تختار له وقت معين للإيقاف المؤقت أو تلغيه. 

نصائح للمتداولين اليوميين

فيما يلي بعض النصائح لمساعدتك على البدء وإدارة المخاطر التي تأتي مع التداول اليومي: 

• قم بإنشاء خطة تداول: بمجرد أن يكون لديك التوقعات الصحيحة للتداول اليومي في السوق، فإن الشيء التالي الذي يجب عليك فعله هو إنشاء خطة، كما يجب أن تتضمن خطة التداول اليومية و الأسواق التي ستتداول فيها، والوقت الذي ستتداول فيه، والمعايير المحددة التي يجب الوفاء بها من أجل القيام بالتداول.
  
• اختر السوق المناسب: بينما يمكنك تداول الأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الأجنبية يوميًا، فمن الأفضل أن يكون التركيز الأساسي على فئة أصول واحدة، لتبدأ، وذلك لأن كل فئة من فئات الأصول تتحرك بشكل مختلف تمامًا وتظهر خصائص مختلفة لحركة السعر، حيث أن التداول اليومي للفوركس مفتوح 24 ساعة يوميا خلال 5 أيام في الأسبوع، كما إنه أكبر سوق في العالم مما يعني أنه يتمتع بسيولة عالية مما يتيح للمتداولين اليوميين الشراء والبيع على الفور.
  
• اختر الوسيط المناسب: بينما يحاول المتداولون اليوميون محاولة الاستفادة من التحركات قصيرة الأجل في السوق، فإن اختيار وسيط بعمولات وفروق تنافسية أمر مهم، لذا تأكد من البحث عن الأمان والموثوقية أيضًا وتأكد دائمًا من التداول مع وسيط منظم.

توقيت التداول بشكل صحيح

بصفتك متداولًا يوميًا، لن تحتاج إلى التداول طوال اليوم، ستجد على الأرجح أن المناسب التداول فقط من ساعتين إلى ثلاث ساعات في اليوم، كما يعتمد التوقيت على ما تريد تداوله: 

• بالنسبة للأسهم، فإن أفضل وقت للتداول اليومي هو أول ساعة إلى ساعتين بعد الافتتاح، والساعة الأخيرة قبل الإغلاق. 
• بالنسبة للعقود الآجلة للتداول اليومي: يعد الافتتاح وقتًا رائعًا للتداول اليومي حيث تشهد العقود الآجلة النشطة بعض نشاط التداول على مدار الساعة، لذا فإن فرص التداول اليومية الجيدة تبدأ عادةً في وقت أبكر قليلاً مما هي عليه في سوق الأسهم، لذا ركز على التداول بين الساعة 8:30 صباحًا و 11 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة. 
• سوق الفوركس: يتداول سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا خلال الأسبوع، حيث يعتبر زوج EUR / USD هو أكثر أزواج التداول اليومية شيوعًا، عادةً ما يسجل زوج العملات هذا أحجام تداول أكبر بين الساعة 1 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة. 
• الاستثمار في البورصة الأمريكية يمكن أن يكون مغامرة مثيرة للمبتدئين، لكنه يتطلب تعلم وفهم الأسس الصحيحة لبناء محفظة استثمارية متنوعة ومتوازنة. الإلمام بمفاهيم مثل التقييم المالي، التحليل الفني والأساسي، والتوقيت السوقي هو أمر بالغ الأهمية.من خلال اساسيات البورصة الأمريكية للمبتدئين يبدأ المتداولين بتعلم كيفية اختيار الأسهم القوية وتحديد نقاط الدخول والخروج الاستراتيجية.

تعلم أساسيات التداول من أكثر الأمور أهمية عند البدء في التفكير في دخول سوق الأسهم العالمية والاستثمار قبل التفكير في الحصول على الأرباح المالية، وذلك لأن الأرباح تحتاج إلى خطة استراتيجية واضحة يتم اختيارها بناء على الهدف من الاستثمار ثم تحديد نوع الأسهم وعددها وفهم آليات السوق قبل بدء عقد الصفقات، وكل هذا سوف يكون واضح من خلال موقع التداول.

اما للمبتدئين الراغبين في استكشاف البورصة الأمريكية، يعد تعلم التداول من الصفر خطوة أساسية. يشمل هذا النوع من التعلم فهم كيفية عمل البورصة، التعرف على أهم الأسهم والمؤشرات كالداو جونز والناسداك، ومعرفة القوانين واللوائح التي تحكم السوق. تعلم التداول من الصفر يتضمن أيضًا تطوير القدرة على تحليل الأسواق، فهم أهمية الأخبار الاقتصادية، وتطبيق استراتيجيات التداول الفعالة. من المهم للمتداولين الجدد التركيز على بناء أساس قوي في المعرفة وتطوير مهارات التداول تدريجياً.