تعلّم كيفية استخدام الرافعة المالية في التداول

استخدام الرافعة المالية في التداول يعد من أقوى الأدوات التي يمكن أن يستفيد منها المتداولون لتعزيز قدرتهم الشرائية وزيادة إمكانية تحقيق أرباح كبيرة من رأس مال محدود. ومع ذلك، مع القوة الكبيرة التي توفرها الرافعة المالية، تأتي مخاطر متزايدة يجب على المتداولين فهمها وإدارتها بحكمة. بناءً على خبرتي العميقة في الأسواق المالية، أصبح من الواضح أن النجاح في استخدام الرافعة المالية يتطلب توازنًا دقيقًا بين استغلال الفرص والحفاظ على مستوى مقبول من المخاطر.

تعريف الرافعة المالية وكيفية عملها

هي عبارة عن استخدام رأس المال تم اقتراضه من وسيط مالي مقابل عمولة لفتح صفقة معينة، و قد يقوم المتداولين باستخدام الرافعة المالية للحصول على الأموال التي تزيد عن الحد الأدنى من الرصيد، ضمن استراتيجية استثمارية خاصة بهم، بهدف تحقيق أرباح عالية.

تكون الرافعة المالية على شكل نسبة 1 الى 1 . فإذا كانت نسبة الرافعة 1:400 هذا يعني أن كل ريال 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 400 ريال، و إذا كانت النسبة 1:200 فهذا يعني أن كل ريال في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 200 ريال، و بنفس المعادلة تستطيع حساب اي رافعة مالية مع اي وسيط تداول.

مثال على استخدام الرافعة المالية

تعمل الرافعة المالية من خلال إيداع، يطلق عليه اسم الهامش، وذلك لتقديم عرض أكبر لأصل أساسي من خلال وضع جزء صغير من القيمة الكلية للتداول لا تتخطى نسبة العشرين في المائة من القيمة الكلية للصفقة وتقوم منصة التداول الخاص بك بإقراض المبلغ المتبقي، ومثال على ذلك إذا أردت أن تقوم بشراء 1000 سهم من شركة ما في أحد القطاعات المهمة بقيمة نحو 100 هللة، فسوف تقوم بفتح حساب تداول تقليدي من خلال وسيط في البورصة وسوف يكون عليك دفع حوالي 1000 × 100 هلله لصفقة تعادل 1000 ريال بخلاف أي عمولات أو رسوم أخرى، وإذا ارتفع سعر سهم تلك الشركة بحوالي 20 هلله، فإن أسهمك التي اشتريتها وهم 1000 سهم سوف تصبح قيمتها نحو 120 هلله للسهم، وإذا قمت بإنهاء صفقتك فستكون قد ربحت مبلغ قدره حوالي 200 ريال من رأس مالك البالغ 1000 ريال.

لنستعرض كيفية عمل الرافعة المالية في التداول. لو أنك أودعت 1000 ريال سعودي في حسابك، وو لم تستخدم الرافعة المالية، يمكنك التداول بحجم صغير يصل إلى 0.01 من اللوت. إلا أنه، لتحقيق ربح يقارب الـ2٪ لكل عقد تداول، ستحتاج إلى مكسب يصل لـ20 ريال فقط.

الرافعة المالية تسمح لك بزيادة حجم الصفقة وبالتالي زيادة الأرباح المحتملة. على سبيل المثال، بإيداع 1000 ريال واستخدام رافعة مالية بنسبة 1:500، تتمكن من تنفيذ عقود تداول بقيمة تصل إلى 500,000 ريال، أي 500 ضعف حجم تمويل الحساب الأصلي.

بصيغة اخرى, اذا استخدمت الرافة المالية و التي تبلغ على سبيل المثال 1:100 فأن ذلك يعني انه لكل ريال تضعه في حسابك و تتداول به فأن الوسيط سيضاعف المبلغ الى 100 ضعف مما سيمكنك من شراء اسهم اكثر او حتى ذهب او فضة اكثر.

أهمية الرافعة المالية في التداول

يتم استخدام أداة الرافعة المالية من قبل كل المستثمرين والمتداولين الأفراد والشركات في التجارة العادية أو في التداولات في أسواق المال مثل سوق الفوركس، ويستخدم المستثمرين أداة الرافعة المالية لزيادة العوائد الذي يمكن الحصول عليها من الاستثمار، وهم يرفعون قيمة استثماراتهم عن طريق استخدام أدوات مثل الخيارات والعقود الآجلة وحسابات الهامش، ويمكن للشركات أيضًا استخدام الرافعة المالية للمساهمة في تمويل أصولها، وذلك بدلاً من قيامها بإصدار أسهم لزيادة رأس مالها، فيكون أمام الشركات استخدام تمويل الديون للاستثمار في العمليات التجارية، في محاولة منها لزيادة قيمة المساهمين .

لفهم الرافعة المالية واستخدامها بفعالية، يجب على المتداولين بناء أساس قوي من المعرفة المالية والتدريب العملي. الإدراك الكامل للمخاطر والفرص المرتبطة بالرافعة المالية يعتبر حجر الزاوية في التداول الناجح. أهمية تعلم سيكولوجية التداول تأتي في مقدمة هذه الأساسيات، حيث يساعد فهم الدوافع النفسية وراء القرارات الاستثمارية في إدارة المخاطر وتحقيق استراتيجيات تداول أكثر توازناً. استخدام الرافعة المالية يتطلب ضبط النفس وصرامة في اتباع قواعد الإدارة الحكيمة للأموال لتجنب الوقوع في فخ الخسائر الكبيرة، ولضمان تحقيق أقصى استفادة من التحركات السوقية.

ما هي نسبة الرافعة المالية؟

نسبة الرافعة المالية هي مقياس لإجمالي تعرض صفقتك مقارنةً بمتطلبات الهامش لها. تختلف نسبة الرافعة المالية حسب السوق الذي تتداول فيه، ومن تتداول معه، وحجم صفقتك.

إن كان الهامش بنسبة 10٪ هذا يعني ان التعرض كاستثمار بقيمة 1000 دولار بمجرد استخدام 100 دولار. هذا يعطي نسبة رافعة مالية قدرها 10:1.

غالبًا ما تكون الأسواق المتقلبة أو الأقل سيولة تقدم رافعة مالية أقل لحماية صفقاتك من تحركات الأسعار السريعة. من ناحية أخرى، يمكن أن تقدم الأسواق الشديدة السيولة، مثل سوق الفوركس نسب رافعة مالية عالية.

فيما يلي كيف تؤثر درجات مختلفة من الرافعة المالية على تعرضك (وإمكانية تحقيق الربح أو الخسارة) في مثال استثمار أولي بقيمة 1000 دولار:

مزايا الرافعة المالية 

بالنسبة إلى أهم مميزات وفوائد الرافعة المالية فهي كالتالي:

• تضخيم الأرباح، وذلك من خلال استخدام جزء صغير من رأس المال للحصول على ربح أعلى، ولكن بما أن الأرباح يتم حسابها باحتساب القيمة الكلية لحجم صفقاتك فإن الهامش قد يضاعف عائدات ربحك أو خسائرك في التداولات غير الناجحة. 
•  فرصة الإقراض، فعند استخدام الرافعة المالية سوف يتاح لك مضاعفة رأس المال وذلك لاستخدامه لاستثمارات أخرى، ومضاعفة رأس المال للاستثمار تسمي بالإقراض.
• فرصة بيع الأسواق على المكشوف، وذلك من خلال استخدام منتجات الرافعة المالية في المضاربة على تحركات الأسواق مما يسمح لك بالاستفادة من الحركات المنخفضة في السعر.
•  إمكانية التداول طوال 24 ساعة باستخدام الرافعة المالية في العديد من الأسواق المختلفة. 

أما عيوب استخدام الرافعة المالية فهي كالتالي:

• بالرغم من أن عقود الفروقات وبقية أدوات الرافعة المالية توفر للمتداولين إمكانية مضاعفة رأس المال لكن الخسائر تكون طائلة في حالة تغيير اتجاه السهم.
• كما إن الهوامش تضخم من حجم الخسائر مثلما تضخم قيمة الأرباح، وبما أن قيمة الإيداعات الأولية تكون أصغر نسبيًا فمن السهل عليك استخدام الرافعة المالية وتحمل الخسارة بمبالغ صغيرة. 
• عليك دومًا اتخاذ خطوات لإدارة المخاطر، للحفاظ على قيمة رأس المال عند رفع قيمة الرافعة المالية بأن لا تتجاوز حد معين للصفقات.
• مع استخدام الرافعة المالية تخسر ميزة الحصول على ملكية الأصل بشكل فعلي. 
• أيضًا بالنسبة إلى طلبات الهامش، فهي تعني أنه عند تحرك السهم ضدك، قد تحتاج إلى زيادة ووضع أموال إضافية في حسابك من أجل أن تظل صفقتك مفتوحة لأطول فترة ممكنة.
• أيضًا وجود رسوم للتمويل عند استخدامك الرافعة المالية، لأنه يتم إقراض المال لفتح الصفقات بتكلفة ايداعك، ولكن أن أردت الاحتفاظ بصفقتك مفتوحًا طوال الليل، سوف تحسب عليك رسوم قليلة لتغطية تكاليف القيام بذلك وينظر إليها بشك أن تكون ربا عند استخدام حساب تداول إسلامي. 
• التداول باستخدام الرافعة المالية خطرًا باعتبار أن الخسائر قد تتجاوز رأس المال بخلاف العديد من أدوات إدارة المخاطر الأخرى التي من الممكن استخدامها لتقليل خسائرك المحتملة.

في عصر الأتمتة المالية، أصبحت الأدوات الذكية جزءاً لا يتجزأ من البنية التحتية للتداول. لتعظيم الأرباح وتقليل الوقت المستغرق في متابعة السوق، يتجه العديد من المتداولين إلى الاعتماد على التكنولوجيا. تعلم استخدام روبوتات التداول للمساعدة يمكن أن يمنح المتداولين ميزة كبيرة، بتمكينهم من تنفيذ استراتيجيات معقدة بسرعة ودقة، وتحليل البيانات الكبيرة للكشف عن أنماط لا يمكن للعقل البشري التقاطها بسهولة. الاستعانة بالروبوتات تقلل من الأخطاء البشرية وتساعد في اتخاذ قرارات موضوعية وخالية من التأثيرات العاطفية.

كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة

عند اختيار الرافعة المالية المناسبة عليك الانتباه إلى:

• شدة تقلبات السوق بالتحديد عند استخدام الرافعة في سوق العملات الرقمية لأنها شديدة التقلب ويفضل استخدام الرافعة في سوق أقل تقلب.
• المدة الزمنية الخاصة بالصفقة فكلما كانت مدة الاحتفاظ بالصفقة طويلة كلما كان من الأفضل استخدام أداة رافعة مالية أصغر والعكس صحيح.

للمتداولين الطامحين في استخدام الرافعة المالية بفعالية، يجب تعلم التداول من الصفر. يشمل هذا التعلم الأساسيات العامة للتداول وفهم كيفية عمل الأسواق المالية. تعلم التداول من الصفر يتضمن أيضًا دراسة مفهوم الرافعة المالية، آلياتها، والتعرف على كيفية استخدامها بشكل آمن وفعال. من المهم للمبتدئين فهم المخاطر المرتبطة باستخدام الرافعة المالية وتعلم كيفية تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر لتجنب الخسائر الكبيرة.

كيفية استخدام الرافعة المالية بأمان

يمكنك استخدام الرافعة المالية بأمان من خلال:

• اختيار منصة التداول المناسبة لك وفتح حساب تداول ثم حدد الأصل الذي ترغب في التداول عليه.
• ثم اضغط على علامة البيع أو الشراء للصفقة.
•  حدد مبلغ رأس المال الذي سوف تضعه في تلك الصفقة.
•  ثم عليك تحديد أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح واضغط على كلمة “ضبط أمر” لضبط الصفقة.

تحديد نسبة قوة الرافعة المالية الأمثل للاستخدام يعد تحديًا، إذ يعتمد اختيارها على خطة التداول وتصورك لـ ديناميكية السوق المستقبلية. يُعتبر استخدام نسبة رافعة أقل أفضل عندما تكون الصفقة الاستراتيجية مفتوحة لفترة أطول. تُظهر الممارسة أنه عادةً ما يتم فتح صفقات استثمار طويل الأجل في حالة التوقع بتغيرات ملموسة في السوق.

في المقابل، للتداولات القصيرة الأمد – دقائق أو ثوانٍ – يُفضل استخدام أعلى نسبة رافعة متاحة لزيادة الأرباح في هذه الفترة الزمنية القصيرة، حيث يستفيد المتداول من التقلبات السريعة للسوق.

ترتبط نسبة الرافعة المالية المستخدمة في تداولات الفوركس ارتباطًا وثيقًا بالاستراتيجية المتبعة. يُعتبر استخدام أعلى رافعة ممكنة شائعًا بين مضاربي السكالبينج والمتداولين الذين يبحثون عن المضاربة السريعة، بينما يميل المتداولون على المدى الطويل لاستخدام رافعة منخفضة أو بدون رافعة على الإطلاق، تبدأ عادةً من 1:5 وقد تصل إلى 1:20.

في المضاربة السريعة، يستخدم المتداولون المحترفون رافعة مالية تبدأ من 1:50 وقد تصل إلى 1:500. فهم تأثير الرافعة المالية والنسبة المثالية لها يُعد ضروريًا لتطوير استراتيجية التداول الناجحة. من الضروري عدم تجاوز الحدود المعقولة في التداول، وفي الوقت نفسه، استغلال الفرص لتحقيق أقصى الأرباح. ننصح عملاءنا بتجربة مختلف النسب ضمن طريقة التداول المعتمدة لفترة كافية، لاختيار الخيار الأنسب لهم.

التداول في سوق الخيارات الثنائية يتطلب مهارات محددة وفهماً دقيقاً للمؤشرات السوقية. إن التعرف على الأساليب والتقنيات المناسبة يمكن أن يساعد في زيادة فرص النجاح. تعلم الخيارات الثنائية يعد خطوة مهمة لكل من يرغب في دخول هذا المجال، حيث يشمل تطوير القدرة على التنبؤ بتحركات الأسعار وتحديد الصفقات ذات الاحتمالية العالية للربح. يجب على المتداولين التسلح بالمعرفة والأدوات التي تساعدهم على التمييز بين الإشارات الصحيحة والمضللة، وتطبيق إدارة مخاطر صارمة .

بالنهاية نكون قد شرحنا مفهوم وأهمية استخدام الرافعة المالية وأهم المميزات والعيوب الخاصة بها وكيفية استخدامها بشكل مناسب.