في السنوات الأخيرة، شهد عالم الاستثمار ظهورًا متزايدًا للعملات المشفرة كفئة أصول جديدة تجتذب اهتمامًا عالميًا واسع النطاق. تعلم كيفية التداول بالعملات المشفرة يُعد الآن أكثر من مجرد موضة؛ إنه استثمار في مستقبل الأسواق المالية الرقمية. بناءً على خبرتي العميقة في مجال التداول، يمكنني القول بثقة أن فهم كيفية عمل العملات المشفرة وكيفية تداولها بفعالية يمكن أن يوفر فرصًا لا حصر لها لتحقيق النمو المالي والاستفادة من تقلبات السوق.
سنبدأ رحلة استكشافية لتعلم أساسيات التداول بالعملات المشفرة، من فهم البلوكتشين وحتى تحليل أنماط السوق المعقدة. سنغطي كيفية اختيار العملات المشفرة للاستثمار، مرورًا بإنشاء محفظة رقمية، وصولًا إلى تطبيق استراتيجيات التداول التي تتناسب مع أهدافك ومستوى تحملك للمخاطر.
بالإضافة إلى ذلك، سنناقش أهمية البقاء على اطلاع بآخر التطورات في سوق العملات المشفرة وكيفية تأثير الأخبار والتحليلات السوقية على قرارات التداول. من خلال تقديم نصائح وتوجيهات قيمة، يهدف هذا المقال إلى تزويد المتداولين المبتدئين بالمعرفة والأدوات اللازمة لدخول عالم التداول بالعملات المشفرة بثقة واستعداد.
ما هي الأصول الرقمية؟
الأصول الرقمية، المعروفة أيضاً باسم Cryptocurrency، هي ابتكار مالي رقمي يجمع بين التقنيات الرقمية والقيمة المالية. منذ إنطلاق Bitcoin في 2009، كأولى هذه الأصول، شهدنا تزايداً ملحوظاً في شعبيتها، حتى بلغت القيمة السوقية لهذا القطاع أزيد من 89 مليار دولار مع وجود أكثر من 10,000 توكن مختلف في التداول.
هذه الأصول تعتمد على تقنية سلسلة الكتل او البلوك تشين، وهي تقنية تسجيل المعاملات على شبكة لا مركزية من الحواسيب. التوزيع في الشبكة يعني أن السجل يتم تقاسمه بالتساوي بين كل الأعضاء، بعكس الأنظمة المركزية. هذا يضمن أن كل معاملة تُسجل بشكل آمن وشفاف، وبدون تدخل من الجهات التنظيمية التقليدية مثل البنوك أو الحكومات.
مفهوم التداول بالعملات المشفرة وأهميته
العملة المشفرة هي عبارة عن شكل من أشكال العملة موجود بشكل رقمي أو افتراضي ويستخدم التشفير لتأمين المعاملات، ولا توجد عليه سلطة إصدار أو تنظيم مركزية مثل بقية الأصول المالية ويتم استخدامه بدلًا من البورصة، تتبع نظام لا مركزي لتسجيل المعاملات وإصدار عملات جديدة، كما أصبحت نظام دفع رقمي لا يعتمد على البنوك من أجل التحقق من المعاملات، ويعتبر نظام يتيح لأي شخص إمكانية إرسال واستقبال المدفوعات بشكل مباشر بديلاً عن حمل الأموال أو تبادلها في العالم الحقيقي.
أما المدفوعات بالعملة المشفّرة فهي تتم من خلال إدخالات رقمية إلى قاعدة بيانات إلكترونية تسجل تلك المعاملات وعند نقل الأموال باستخدام العملات المشفرة يتم تسجيل تلك المعاملات في دفتر حساب عام، أما التخزين فيكون داخل محافظ رقمية، وتكمن أهمية العملات المشفرة في الاقتصاد العالمي أنها تستخدم رسوم معاملات منخفضة لتبادل الأموال من خلال الإنترنت، بالإضافة إلى الحماية القوية من سرقة البيانات الشخصية وذلك بسبب الطبيعة الآمنة للعملات المشفرة، كما يعتقد المحللون أن العملات المشفرة سوف تساعد في كسر الحواجز التي تعترض عمليات التمويل في الدول النامية.
مزايا استخدام الأصول الرقمية:
أبرز المزايا هي الكفاءة الاقتصادية، حيث تُلغي الرسوم المصرفية الباهظة، مما يجعل المعاملات أكثر تكلفة. كما تمكن تقنية السلسلة الكتل من إدارة النظام الاقتصادي بصورة أتوماتيكية، وتعد بأمان عالي بفضل تشفير المعلومات وسريتها.
إذا كنت مهتماً بمجال العملات الرقمية، فمن المفيد التعرف على الاختلافات بينها وبين الأصول الأخرى لتحديد إن كان هذا النوع من التداول يناسبك.
الأساسيات التي يجب معرفتها للمبتدئين
بالنسبة إلى الأساسيات التي ينبغي عليك معرفتها عند التداول في العملات المشفرة:
- قاعدة البيانات التسلسلية، وهي عبارة عن سجلات لجميع المعاملات التي يتم تحديثها والاحتفاظ بها لدى أصحاب العملات.
- يتم صنع وحدات العملة المشفرة من خلال عملية التعدين، والتي تتم من خلال استخدام الكمبيوتر بعمل حل لمسائل رياضية معقدة تولد العملات، ويستطيع المستخدمين شراء العملات من خلال الوسطاء، ثم تخزينها وإنفاقها عن طريق محافظ العملات المشفرة.
- عليك أن تعلم أن امتلاك عملة مشفرة، هو شيء غير ملموس فما تمتلكه هو مفتاح يسمح لك فقط بعملية نقل سجل أو القيام بتبادل من شخص إلى آخر دون الحاجة إلى البنوك المركزية وهي لا تزال في مرحلة مبكرة من الناحية المالية، ولكن يمكنك من خلالها تداول المعاملات الأخرى مثل الأسهم والسندات والأصول المالية الأخرى.
كيفية شراء و تداول العملات المشفرة
أما عن كيفية الشراء فتتم من خلال الخطوات التالية:
- اختيار منصة:
عليك أن تختار بعناية المنصة التي تريد استخدامها ويمكنك الاختيار بين وسيط تقليدي أو الدخول في بورصة مخصصة للعملات المشفرة، وبالنسبة إلى الوسطاء التقليديون فهم عبارة عن وسطاء عبر الإنترنت يقدمون لك مجموعة من الطرق المختلفة لشراء وبيع العملات المشفرة، بالإضافة إلى بقية الأصول المالية الأخرى، أما بورصات العملات المشفرة فتوجد العديد منها ويمكنك الاختيار من بينها، ويقدم كل منها مجموعة عملات مشفرة مختلفة مع مخازن للمحافظ وخيارات حسابات مع فوائد، وتفرض العديد من منها رسومًا على الأصول.
- تمويل حسابك:
بعد أن تنتهي من عملية اختيار المنصة فإن الخطوة التي تليها هي تمويل حسابك حتى تتمكن من بدء التداول، وتسمح لك معظم بورصات العملات المشفرة بشراء العملات وذلك باستخدام العملات الورقية التي تصدرها الحكومة الرسمية مثل الدولار وغيره سواء من خلال استخدام بطاقات الخصم أو البطاقات الائتمانية.
- تقديم الطلب:
بعد اختيار المنصة عليك أن تقوم بتقديم طلب فتح الحساب من خلال موقع الويب أو الهاتف المحمول للتواصل مع الوسيط أو البورصة، وأن أردت شراء عملات مشفرة، فيمكنك الضغط على تحديد أمر الشراء واختيار نوع الطلبات وإدخال كمية العملات المشفرة التي تريد شرائها ثم تأكيد الطلبات.
تشهد أسواق العملات المشفرة نموًا متسارعًا، وتجذب متداولين من كافة أنحاء العالم نظرًا لتقلباتها الشديدة التي تعد بفرص ربح عالية. تُعد الرافعة المالية أداة ثنائية الحد، حيث تزيد من إمكانيات الربح لكنها ترفع من مستوى المخاطر كذلك. تعلم كيفية استخدام الرافعة المالية في سياق العملات المشفرة يتطلب فهمًا عميقًا لهذه الأسواق وكيفية تأثير التقلبات على مراكز التداول. يجب على المتداولين الحذر والتأكد من أنهم على دراية بكيفية إدارة الصفقات باستخدام الرافعة لتعظيم الأرباح وتقليل الخسائر المحتملة، وكذلك الحرص على استخدام أوامر وقف الخسارة لحماية رأس المال.
كيفية التحليل الفني للرسوم البيانية
أما كيفية التحليل الفني للرسوم البيانية فهناك ثلاثة أنواع من الرسوم البيانية هي الأكثر شيوعًا واستخدامًا من خلال أداة التحليل الفني وهي:
- الرسوم البيانية الخطية Line Chart:
وهي عبارة عن رسم يصل ما بين أسعار الإغلاق خلال فترة زمنية معينة ويتم استخدامه لمعرفة أسعار الإغلاق Close، دون بقية الأسعار الأخرى، ولكن من عيوبه أنه يوضح لنا نوع واحد فقط من البيانات وهو سعر الإغلاق لذلك يستخدم المحللين الأدوات الأخرى من رسوم الأعمدة والشموع بشكل أكبر.
- رسم الأعمدة Bar Chart:
وتتكون تلك الأداة من خلال رسم أعمدة منفصلة، بحيث تكون كل من تلك الأعمدة هي حركات السعر خلال فترة زمنية معينة حيث يمثل أسعار الأسهم عند الافتتاح والإغلاق بالإضافة إلى الحد الأعلى والأدنى للسعر، ويحدد سعر الافتتاح على المخطط من خلال خط أفقي صغير على يسار العمود، ويحدد سعر الإغلاق بخط أفقي صغير يكون يمين العمود أما الجزء العلوي من العمود فهو الحد الأعلى للسعر بينما الجزء السفلي هو الحد الأدنى للسعر.
- الشموع اليابانية Japanese Candlestick Chart:
أما رسوم الشموع اليابانية فهي توضح نفس البيانات التي يوضحها رسم الأعمدة مثل أسعار الإغلاق والافتتاح والحد الأعلى والحد الأدنى للسعر، ويكون سعر الافتتاح والإغلاق في جسم الشمعة، أما الظل العلوي للشمعة فهو الحد الأعلى للسعر، بينما يكون الظل السفلي الحد الأدنى للسعر.
مع التغيرات السريعة والمفاجئة التي تتميز بها أسواق العملات المشفرة، يصبح البعد النفسي للمتداول من العوامل الرئيسية في نجاح التداول. فالتحكم في العواطف وتطبيق المنطق يعد بالغ الأهمية. أهمية تعلم سيكولوجية التداول تبرز بوضوح عندما نتحدث عن العملات المشفرة؛ حيث يمكن أن تؤدي القرارات المتسرعة إلى خسائر فادحة. يجب على المتداولين الجدد والخبراء على حد سواء تعلم كيفية إدارة التوتر والجشع والخوف لاتخاذ قرارات مدروسة تستند إلى استراتيجيات وليس إلى عواطف مؤقتة، مما يساهم في تحسين الأداء وتحقيق الاستقرار في مسيرة التداول الخاصة بهم.
كيفية استخدام الأوامر
أما عن كيفية استخدام الأوامر فمن أشهرها هي أوامر المضاربة على سعر العملات المشفرة والأمر يحتاج إلى قيام المتداولين قبل بدء التداول بعمل تقييمًا لعناصر تأمين حسابه المتوفر في البورصة، لأن بورصات العملات الرقمية أو المشفرة لا تتم إدارتها على النحو الذي تدار به بقية الأصول المالية الأخرى وبالتالي يجب التوخي قبل فتح حساب وقبل تحويل أي أموال.
أما عن أمر استخدام الرافعة المالية فيجب على المتداولين أن يقوموا بإجراء تقييمًا لمستويات الرافعة المالية وطرق الدفع في حساباتهم قبل اتخاذ أمر الاستخدام وتحديد نسبة الرافعة، وبالنسبة إلي المتداولين الراغبين في دخول صفقات برأس مال أكبر فلابد من التحقق من وجود أداة تداول الهامش وعلى الرغم من أن بعض البورصات تقدم لك تلك الخيارات إلا أن مستوى الرافعة المالية متباين من منصة لأخرى.
بالنهاية قد قدمنا كيفية التداول في العملات المشفرة من خلال الأساسيات التي تتيح لك تحقيق مكاسب بعيدة عن المخاطر الكبيرة وكيفية استخدام أداة التحليل الفني للرسوم البيانية والأوامر المختلفة.
تداول الأصول الرقمية مقارنةً بالأصول المالية الأخرى
أحد الفروق الجوهرية هو أن الأصول الرقمية تعاني من تذبذب أشد مقارنة بغيرها من الأسواق المالية. من الطبيعي أن تشهد العملات الرقمية تحركات سعرية تصل إلى 10% خلال يوم واحد. من ناحية، يشير هذا الارتفاع في التذبذب إلى درجة مخاطرة متزايدة. ومن الناحية الأخرى، يفتح المجال لجني أرباح سريعة بفضل الحركة السريعة للأسعار. بالإضافة إلى ذلك، وعلى عكس الأسواق التقليدية، فإن سوق العملات الرقمية يظل نشطًا على مدار الساعة طوال أيام السنة، مما يوفر فرصًا أكبر للربح، ولكن مع تحمل مخاطرة أعلى بالمقارنة مع الأصول التقليدية.
فيما يتعلق بالتحليل الفني، فإن ممارساته مماثلة لتلك المتبعة مع الأصول الأخرى؛ لذا إذا كنت تمتلك خبرة سابقة باستخدام أدوات التحليل البياني، فستجد أن الانتقال إلى عالم العملات الرقمية لا يتطلب تعلم أسس جديدة. ولكن، تختلف آليات التحليل الأساسي؛ حيث تعتبر العملات الرقمية أكثر تأثرًا بالإدراك السوقي ومعنويات المتداولين، وتتأثر بشكل كبير بما يتم تداوله عبر وسائل التواصل الاجتماعي وآراء مشاهير العملات الرقمية.
أصبحت الأتمتة جزءًا لا يتجزأ من العديد من أنظمة التداول، خاصة في سوق العملات المشفرة الذي يعمل على مدار الساعة ويتسم بالسرعة الفائقة. للبقاء على قدم المساواة مع الأسواق والتقنيات الجديدة، يتجه المتداولون نحو تعلم استخدام روبوتات التداول ، والتي توفر فرصة لتنفيذ الصفقات بكفاءة ودقة عالية. هذه الروبوتات قادرة على تحليل السوق والتعرف على إشارات البيع والشراء بسرعة تفوق القدرات البشرية، مما يمنح المتداولين القدرة على الاستفادة من الفرص في الوقت الحقيقي ومعالجة كميات ضخمة من البيانات بكفاءة، فضلاً عن تقليل الأخطاء البشرية والتأثير العاطفي في عملية التداول.
بالنسبة للأشخاص الذين يرغبون في دخول عالم تداول العملات المشفرة، يعتبر تعلم التداول من الصفر خطوة حاسمة. يبدأ هذا التعلم بفهم الأساسيات المتعلقة بالأسواق المالية، ثم الانتقال إلى مفهوم العملات المشفرة، طريقة عملها، وكيفية تداولها. تعلم التداول من الصفر يتضمن دراسة خصائص العملات المشفرة، مثل البيتكوين والإيثريوم، وتعلم كيفية استخدام منصات التداول الإلكترونية. من المهم للمتداولين الجدد تطوير مهارات في تحليل السوق وفهم التقلبات الشديدة التي تميز هذا النوع من الأسواق.
